安徽省地方金融條例

（2022年7月29日安徽省第十三屆人民代表大會常務委員會第三十五次會議通過）

安徽省人民代表大會常務委員會公告

（第七十號）

《安徽省地方金融條例》已經(jīng)2022年7月29日安徽省第十三屆人民代表大會常務委員會第三十五次會議通過，現(xiàn)予公布，自2022年10月1日起施行。

安徽省人民代表大會常務委員會

2022年7月29日

目 錄

  第一章 總 則

  第二章 地方金融組織

  第三章 地方金融監(jiān)督管理

  第四章 金融風險防范與處置

  第五章 非法金融活動防范與處置

  第六章 地方金融發(fā)展

  第七章 法律責任

  第八章 附 則

  第一章 總 則

  第一條 為了加強地方金融監(jiān)督管理，防范化解金融風險，保護人民群眾財產(chǎn)安全，引導金融服務實體經(jīng)濟，促進地方金融健康發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本省實際，制定本條例。

  第二條 本條例適用于本省行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動的監(jiān)督管理、金融風險防范與處置、非法金融活動防范與處置、地方金融發(fā)展。法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

  本條例所稱地方金融組織，是指依法設立、從事相關(guān)金融業(yè)務的小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司和區(qū)域性股權(quán)市場，以及法律、行政法規(guī)和國務院授權(quán)地方人民政府監(jiān)督管理的從事金融業(yè)務的其他組織。

  第三條 地方金融工作應當遵循安全審慎、規(guī)范有序、創(chuàng)新發(fā)展的原則，防范金融風險，深化金融改革，促進經(jīng)濟和金融良性循環(huán)、健康發(fā)展。

  第四條 省人民政府應當加強對全省地方金融工作的領(lǐng)導，建立健全地方金融監(jiān)督管理體制，完善省金融工作議事協(xié)調(diào)機制，統(tǒng)籌解決地方金融改革發(fā)展穩(wěn)定中的重大問題，落實地方金融監(jiān)督管理、金融風險防范與處置以及非法集資處置責任。

  省金融工作議事協(xié)調(diào)機制應當與國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制（安徽省）對接，配合完善中央與地方之間金融監(jiān)督管理、風險處置、信息共享和消費者權(quán)益保護等金融協(xié)作機制，研究地方金融工作重大問題。

  設區(qū)的市、縣級人民政府應當加強對本行政區(qū)域內(nèi)地方金融工作的領(lǐng)導，加強地方金融監(jiān)督管理執(zhí)法隊伍建設，提升地方金融監(jiān)督管理能力，推動金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，落實金融風險防范與處置以及非法集資處置的屬地責任。

  第五條 省地方金融監(jiān)督管理部門負責全省地方金融組織及其相關(guān)金融活動的監(jiān)督管理，組織、協(xié)調(diào)、指導金融風險防范與處置以及非法金融活動防范與處置，推動地方金融發(fā)展。

  設區(qū)的市、縣級地方金融監(jiān)督管理部門在省地方金融監(jiān)督管理部門的指導下做好相關(guān)具體工作。

  縣級以上人民政府發(fā)展改革、財政、公安、司法行政、人力資源和社會保障、市場監(jiān)督管理、稅務等部門，按照法定職責做好相關(guān)工作。

  本條例所稱地方金融監(jiān)督管理部門，是指由縣級以上人民政府設立或者指定，承擔本行政區(qū)域內(nèi)地方金融監(jiān)督管理等相關(guān)職責的行政機關(guān)。

  第六條 省人民政府應當組織建設全省統(tǒng)一的地方金融信息系統(tǒng)，歸集地方金融監(jiān)督管理信息，依托江淮大數(shù)據(jù)中心實現(xiàn)信息互聯(lián)共享，提升地方金融監(jiān)督管理、金融風險監(jiān)測預警分析信息化水平。

  第七條 地方金融組織應當依法開展金融活動，服務實體經(jīng)濟，承擔社會責任，自擔風險，自負盈虧，自我約束，履行金融風險防范和化解主體責任。

  第八條 縣級以上人民政府及其地方金融監(jiān)督管理等有關(guān)部門應當開展金融法律、法規(guī)以及相關(guān)知識宣傳教育工作，倡導理性金融消費理念，提高公眾金融風險防范意識和非法金融活動識別能力。

  廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡等媒體應當開展金融風險防范、非法金融活動識別的公益性宣傳，加強輿論監(jiān)督。

  第九條 推進長三角地區(qū)金融合作機制建設，強化地方金融監(jiān)督管理、金融創(chuàng)新、金融風險防范與處置等方面的信息共享和協(xié)同聯(lián)動，為長三角一體化發(fā)展提供高質(zhì)量金融服務。

  第二章 地方金融組織

  第十條 設立地方金融組織，應當按照法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定，經(jīng)批準取得相關(guān)金融業(yè)務許可或者試點資格。

  未經(jīng)批準，任何組織和個人不得從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務活動。

  第十一條 地方金融組織發(fā)生下列事項，應當向地方金融監(jiān)督管理部門備案：

  （一）設立分支機構(gòu)；

  （二）合并、分立；

  （三）變更名稱、經(jīng)營范圍、營業(yè)區(qū)域、住所、注冊資本；

  （四）變更法定代表人、實際控制人、控股股東、主要股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員；

  （五）法律、法規(guī)規(guī)定應當備案的其他重大事項。

  對前款規(guī)定的事項，國家規(guī)定需要審批或者對備案另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

  第十二條 地方金融組織應當按照國家和省有關(guān)規(guī)定，建立并執(zhí)行風險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風險準備、信息披露、關(guān)聯(lián)交易、營銷宣傳等業(yè)務規(guī)則和管理制度，形成內(nèi)部制衡和風險防控機制。

  第十三條 地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員應當遵守國家和省監(jiān)督管理要求，履行恪盡職守、勤勉盡責的義務，有效防范和控制風險。

  第十四條 地方金融組織提供金融產(chǎn)品和服務時，應當履行下列金融消費者權(quán)益保護義務，并通過文字或者音像等方式記錄：

  （一）以顯著方式提請金融消費者注意其經(jīng)營范圍和禁止性業(yè)務規(guī)定；

  （二）告知金融消費者與金融產(chǎn)品和服務有關(guān)的所有費用、利率、數(shù)量、違約金及其計算方法等涉及金融消費者重大利益的內(nèi)容；

  （三）如實、充分揭示金融產(chǎn)品和服務的風險，了解和評估金融消費者的風險偏好與風險承受能力，將合適的金融產(chǎn)品或者服務提供給適當?shù)慕鹑谙M者；

  （四）法律、法規(guī)和國家規(guī)定的其他義務。

  地方金融組織提供金融產(chǎn)品和服務時，不得違背金融消費者意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務或者附加其他不合理條件。

  地方金融組織應當建立方便快捷的爭議處理機制，公示投訴受理方式，完善投訴處理程序，及時處理與金融消費者的爭議。

  第十五條 地方金融組織應當建立健全保障信息安全制度，遵循合法、正當、必要和誠信原則，按照國家規(guī)定或者合同約定收集、使用信息，妥善保存經(jīng)營過程中獲取的信息，不得泄露、出售或者非法向他人提供金融消費者信息。

  第十六條 地方金融組織應當按照有關(guān)規(guī)定向所在地地方金融監(jiān)督管理部門報送下列材料，報送內(nèi)容應當真實、準確、完整：

  （一）業(yè)務經(jīng)營情況報告、統(tǒng)計報表以及相關(guān)資料；

  （二）經(jīng)會計師事務所審計的財務會計報告；

  （三）涉及訴訟、仲裁、重大行政處罰等事項的說明材料；

  （四）國家和省規(guī)定應當報送的其他材料。

  地方金融組織應當按照規(guī)定向所在地人民銀行分支機構(gòu)報送金融綜合統(tǒng)計信息。

  第十七條 地方金融組織應當及時向所在地地方金融監(jiān)督管理部門報告影響或者可能影響經(jīng)營管理、財務狀況、風險控制或者資產(chǎn)安全等重大事項及其處置情況。

  地方金融組織發(fā)生流動性困難、重大待決訴訟或者仲裁、主要負責人下落不明或者接受刑事調(diào)查、重大負面輿情或者群體性事件等重大風險事件，應當在事件發(fā)生后二十四小時內(nèi)向所在地地方金融監(jiān)督管理部門報告。

  地方金融組織的控股股東或者實際控制人發(fā)生前款規(guī)定的重大風險事件，地方金融組織應當自知道或者應當知道之時起二十四小時內(nèi)，向所在地地方金融監(jiān)督管理部門報告。

  第十八條 地方金融組織不得從事下列活動：

  （一）吸收存款或者變相吸收存款；

  （二）出借、出租許可證件或者試點資格取得文件；

  （三）非法受托投資、自營或者受托發(fā)放貸款；

  （四）國家和省禁止從事的其他活動。

  第十九條 地方金融組織不再經(jīng)營相關(guān)金融業(yè)務的，應當按照規(guī)定提出書面申請或者報告，并提交資產(chǎn)狀況說明以及債權(quán)債務處置方案等材料。

  地方金融組織解散、破產(chǎn)或者不再經(jīng)營相關(guān)金融業(yè)務的，依法注銷相關(guān)金融業(yè)務許可或者取消試點資格，并向社會公告。

  第二十條 鼓勵地方金融組織建立地方金融行業(yè)自律組織。地方金融行業(yè)自律組織應當依照章程制定行業(yè)自律規(guī)則，督促、檢查會員及其從業(yè)人員行為，實施自律管理，配合地方金融監(jiān)督管理部門開展行業(yè)監(jiān)督管理工作；維護會員合法權(quán)益，反映行業(yè)建議和訴求；督促、指導會員開展金融消費者和投資者適當性教育，開展糾紛調(diào)解。

  地方金融行業(yè)自律組織發(fā)現(xiàn)地方金融組織會員涉嫌違反國家和省有關(guān)金融監(jiān)督管理規(guī)定的，應當及時向地方金融監(jiān)督管理部門報告。

  地方金融監(jiān)督管理部門應當加強對地方金融行業(yè)自律組織的指導。

  第三章 地方金融監(jiān)督管理

  第二十一條 省地方金融監(jiān)督管理部門應當建立健全監(jiān)督管理制度，針對不同業(yè)態(tài)的性質(zhì)、特點制定和實施相應的監(jiān)督管理措施，并與有關(guān)部門建立監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機制和信息共享機制。

  地方金融監(jiān)督管理部門應當每年制定地方金融組織監(jiān)督檢查計劃，按照“雙隨機、一公開”的監(jiān)督管理要求，對地方金融組織的經(jīng)營活動實施監(jiān)督檢查。

  監(jiān)督檢查可以采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)督管理等方式。

  第二十二條 地方金融監(jiān)督管理部門實施現(xiàn)場檢查時，可以采取下列措施：

  （一）進入地方金融組織經(jīng)營場所；

  （二）詢問工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；

  （三）查閱、復制與檢查事項有關(guān)的文件、資料；

  （四）檢查業(yè)務信息系統(tǒng)；

  （五）對可能滅失或者以后難以取得的文件、資料、電子設備等證據(jù)材料，依法予以先行登記保存；

  （六）法律、法規(guī)和國家規(guī)定可以采取的其他現(xiàn)場檢查措施。

  進行現(xiàn)場檢查，應當經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門負責人批準。必要時，可以聘請會計師事務所、律師事務所、鑒定機構(gòu)等第三方專業(yè)機構(gòu)協(xié)助開展現(xiàn)場檢查。

  地方金融組織及其工作人員對依法進行的監(jiān)督檢查應當予以配合，如實說明有關(guān)情況并提供文件資料，不得拒絕、阻礙。

  第二十三條 地方金融監(jiān)督管理部門應當加強對地方金融組織業(yè)務活動的非現(xiàn)場監(jiān)督管理，運用地方金融信息系統(tǒng)及時、準確地掌握其經(jīng)營和風險狀況。

  地方金融組織應當按照要求接入地方金融信息系統(tǒng)。

  第二十四條 地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)履行職責的需要，可以與地方金融組織法定代表人、實際控制人、控股股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員等進行監(jiān)督管理談話，要求其對業(yè)務活動和風險管理的重大事項作出說明。

  第二十五條 地方金融監(jiān)督管理部門應當按照國家和省有關(guān)規(guī)定，建立地方金融監(jiān)督管理領(lǐng)域的信用管理制度，依法記錄和歸集履行職責中所產(chǎn)生的相關(guān)信用信息。

  第二十六條 地方金融監(jiān)督管理部門在依法履行職責過程中，發(fā)現(xiàn)地方金融組織涉嫌違反國家和省監(jiān)督管理要求的行為或者存在其他風險隱患的，應當采取責令限期改正、向利益相關(guān)人進行風險提示等措施。

  第二十七條 地方金融監(jiān)督管理部門應當建立地方金融組織信息公示制度，在地方金融監(jiān)督管理部門官方網(wǎng)站、政務服務網(wǎng)等政務平臺，公布地方金融組織名單及其相關(guān)許可、備案信息并及時更新。

  第二十八條 地方金融監(jiān)督管理部門、協(xié)助進行現(xiàn)場檢查的專業(yè)機構(gòu)、地方金融行業(yè)自律組織及其工作人員，應當執(zhí)行國家金融安全保密有關(guān)規(guī)定，對于履行職責中所知悉的國家秘密、商業(yè)秘密以及個人隱私，應當予以保密，不得泄露、傳播和非法利用。

  第四章 金融風險防范與處置

  第二十九條 縣級以上人民政府應當建立健全金融領(lǐng)域風險研判、決策風險評估、風險防范協(xié)同、風險防范責任等機制，加強與國務院金融管理部門駐皖機構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，穩(wěn)妥防范化解金融風險，維護金融消費者和投資者合法權(quán)益，并采取有效措施做好維護社會穩(wěn)定工作。

  縣級以上人民政府應當運用地方金融信息系統(tǒng)，依法整合各類金融監(jiān)督管理信息以及與地方金融工作密切相關(guān)的經(jīng)濟管理、社會治理等信息，對金融風險進行實時監(jiān)測、識別、預警和防范。

  縣級以上人民政府應當支持地方法人金融機構(gòu)按照審慎經(jīng)營的原則，依法建立風險防控的業(yè)務規(guī)則和管理制度，增強風險防控能力。

  第三十條 縣級以上人民政府應當制定金融突發(fā)事件應急預案并開展應急演練。

  金融突發(fā)事件發(fā)生后，發(fā)生地縣級以上人民政府應當及時啟動應急預案，立即采取應急響應措施，控制事態(tài)發(fā)展，組織開展應急處置工作，并及時向上一級人民政府報告，必要時可以越級上報。

  在本省行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生重大金融風險事件，影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會秩序的，省金融工作議事協(xié)調(diào)機制應當加強與國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制（安徽?。┑膮f(xié)作配合，組織協(xié)調(diào)重大金融突發(fā)事件應急處置工作。

  第三十一條 國務院金融管理部門監(jiān)督管理的政策性銀行、商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行、保險公司等金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生重大金融風險的，縣級以上人民政府應當協(xié)助國務院金融管理部門駐皖機構(gòu)開展風險處置工作。

  省人民政府按照國家有關(guān)規(guī)定承擔全省農(nóng)村商業(yè)銀行風險處置責任，建立健全相應工作機制，組織、督導設區(qū)的市、縣級人民政府做好本行政區(qū)域內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行風險處置工作。

  國家對金融機構(gòu)風險防范和處置職責另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

  第三十二條 地方金融組織應當建立健全風險管理制度和內(nèi)部責任追究制度，落實地方金融監(jiān)督管理部門提出的監(jiān)督管理措施和要求。

  第三十三條 地方金融組織已經(jīng)或者可能發(fā)生重大金融風險的，所在地設區(qū)的市、縣級人民政府應當根據(jù)國家和省有關(guān)規(guī)定，組織協(xié)調(diào)開展風險處置相關(guān)工作。

  地方金融組織的業(yè)務活動已經(jīng)形成重大金融風險的，除采取本條例第二十六條規(guī)定的措施外，經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理部門主要負責人批準，還可以采取下列風險處置措施：

  （一）責令暫停增設分支機構(gòu)；

  （二）責令暫停部分業(yè)務；

  （三）限制資金運用的規(guī)模和方式；

  （四）法律、法規(guī)和國家規(guī)定可以采取的其他風險處置措施。

  地方金融組織及其工作人員對依法進行的風險處置措施應當予以配合，不得拒絕、阻礙。

  地方金融組織的重大風險已經(jīng)消除且恢復正常經(jīng)營能力的，經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理部門驗收確認后，可以恢復正常經(jīng)營。

  地方金融組織的重大風險無法消除或者不能恢復正常經(jīng)營能力的，依法注銷經(jīng)營許可證或者取消試點資格。

  第三十四條 非金融企業(yè)存在資金周轉(zhuǎn)困難或者資不抵債等情況，可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風險的，由非金融企業(yè)所在地設區(qū)的市、縣級人民政府組織協(xié)調(diào)有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)督管理部門開展風險處置相關(guān)工作。

  第五章 非法金融活動防范與處置

  第三十五條 任何組織和個人不得未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，擅自從事金融業(yè)務活動。

  禁止任何形式的非法金融活動。

  第三十六條 非法金融活動防范與處置工作應當遵循防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

  第三十七條 各級人民政府應當建立非法金融活動監(jiān)測預警機制，納入社會治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強對非法金融活動的監(jiān)測預警。

  行業(yè)主管部門、監(jiān)督管理部門應當強化日常監(jiān)督管理，負責本行業(yè)、本領(lǐng)域非法金融活動的風險排查、監(jiān)測預警，依法處置。

  金融機構(gòu)、地方金融組織按照國家和省規(guī)定監(jiān)測非法金融活動，及時向國務院金融管理部門駐皖機構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門報告發(fā)現(xiàn)的線索；在經(jīng)營活動中發(fā)現(xiàn)金融消費者可能受到非法金融活動侵害的，應當依法履行風險提示義務。

  對涉嫌非法金融活動的，任何單位和個人有權(quán)向有關(guān)部門舉報。

  第三十八條 互聯(lián)網(wǎng)信息服務提供者應當加強對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復制、發(fā)布、傳播涉嫌非法金融活動的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法金融活動的信息，應當立即停止傳輸該信息，采取刪除、屏蔽、斷開鏈接等必要措施，防止信息擴散，并保存有關(guān)記錄，向國務院金融管理部門駐皖機構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門報告。

  第三十九條 任何組織和個人明知他人從事非法金融活動的，不得參與或者向其提供資助、協(xié)助。

  為借貸、投資、保證、租賃、保理、買賣、贈與等活動提供咨詢顧問、信息撮合等中介業(yè)務，開展內(nèi)部信用互助，通過預收款、保證金等方式提供商品或者服務的非金融組織或者個人，應當規(guī)范經(jīng)營、誠實守信，依法接受監(jiān)督，不得變相從事金融業(yè)務。

  第四十條 任何組織和個人不得發(fā)布包含非法金融活動內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行非法金融活動宣傳。

  廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者設計、制作、代理、發(fā)布涉及金融業(yè)務的廣告，應當依據(jù)法律、行政法規(guī)查驗相關(guān)金融業(yè)務許可證件、試點資格或者經(jīng)營資格批準文件，核對廣告內(nèi)容。對相關(guān)金融業(yè)務許可證件、試點資格或者經(jīng)營資格批準文件不全或者內(nèi)容不符的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設計、制作、代理服務，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

  第四十一條 國務院金融管理部門駐皖機構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門對涉嫌非法金融活動依法開展調(diào)查處置的，縣級以上人民政府根據(jù)需要組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門采取下列監(jiān)督檢查措施：

  （一）登記主管機關(guān)加強對相關(guān)組織名稱、經(jīng)營范圍和股東等登記事項的監(jiān)督檢查；

  （二）市場監(jiān)督管理、網(wǎng)信等部門加強對相關(guān)組織和個人廣告宣傳、金融信息服務等事項的監(jiān)督檢查；

  （三）通信管理部門加強對相關(guān)組織和個人網(wǎng)站、移動應用程序等事項的監(jiān)督檢查；

  （四）稅務部門加強對相關(guān)組織和個人納稅事項的監(jiān)督檢查；

  （五）有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)督管理部門加強對相關(guān)組織和個人從業(yè)行為的監(jiān)督檢查。

  第四十二條 非法金融活動經(jīng)依法認定后，有關(guān)金融監(jiān)督管理部門應當責令金融機構(gòu)、地方金融組織等停止為非法金融活動提供服務；有關(guān)信用管理部門應當依法對從事非法金融活動的組織和個人采取信用管理措施。

  非法金融活動未構(gòu)成犯罪的，由批準機關(guān)、主管單位、組建單位或者縣級以上人民政府依法監(jiān)督從事非法金融活動的組織和個人清理債權(quán)債務。

  第六章 地方金融發(fā)展

  第四十三條 省人民政府應當根據(jù)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展規(guī)劃以及國家有關(guān)金融政策，組織編制本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃，統(tǒng)籌推進服務實體經(jīng)濟，促進經(jīng)濟與金融良性循環(huán)。金融發(fā)展規(guī)劃應當包括地方金融改革、金融資源集聚、金融市場建設、金融環(huán)境優(yōu)化等方面的內(nèi)容。

  設區(qū)的市人民政府結(jié)合當?shù)貙嶋H情況，可以制定本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃。

  第四十四條 縣級以上人民政府應當制定政策措施，推進構(gòu)建地方風險投資、銀行信貸、債券市場、股票市場、保險市場以及權(quán)益類交易市場等多層次金融支持服務體系，推動建立普惠性的現(xiàn)代金融體系，為當?shù)禺a(chǎn)業(yè)發(fā)展、市場主體等提供金融服務。

  第四十五條 縣級以上人民政府應當完善政府性融資擔保體系，推廣新型政銀擔風險比例分擔業(yè)務模式，建立健全資本金補充、擔保風險補償?shù)葯C制，充分發(fā)揮政府性融資擔保機構(gòu)為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民融資增信作用。

  第四十六條 縣級以上人民政府應當制定并完善金融發(fā)展政策措施，建立健全激勵評價機制，支持發(fā)展普惠金融、綠色金融和科技金融，鼓勵金融要素投向重點產(chǎn)業(yè)、重點項目和重點領(lǐng)域，引導產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，服務科技創(chuàng)新策源地、新興產(chǎn)業(yè)聚集地、改革開放新高地和經(jīng)濟社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型區(qū)建設。

  第四十七條 鼓勵金融機構(gòu)、地方金融組織在風險可控的前提下發(fā)展供應鏈金融。支持金融機構(gòu)、地方金融組織與產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)、第三方專業(yè)機構(gòu)等加強信息共享，依托產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)構(gòu)建上下游一體化、數(shù)字化、智能化的信息系統(tǒng)和信用評估、風險管理體系，提升產(chǎn)業(yè)鏈整體金融服務水平。

  第四十八條 縣級以上人民政府應當建立健全政府、金融機構(gòu)和企業(yè)融資對接機制，發(fā)揮融資服務平臺作用，引導金融機構(gòu)對接企業(yè)和項目。

  第四十九條 縣級以上人民政府應當建立健全直接融資服務工作機制，支持符合條件的企業(yè)依法發(fā)行股票、債券及其他融資工具，支持企業(yè)擴大直接融資規(guī)模，提高直接融資比重。

  省人民政府及其有關(guān)部門應當推進省級股權(quán)投資基金體系建設。

  省人民政府及其有關(guān)部門應當支持省區(qū)域性股權(quán)市場建設，推動 “專精特新”企業(yè)和高新技術(shù)企業(yè)在省區(qū)域性股權(quán)市場掛牌；加強省股權(quán)托管交易機構(gòu)與銀行、證券、保險、基金等機構(gòu)合作，強化路演對接和融資功能，支持掛牌企業(yè)發(fā)展。

  第五十條 縣級以上人民政府應當加大金融機構(gòu)引進力度，加強對本省金融機構(gòu)的政策扶持。

  縣級以上人民政府應當將金融人才培養(yǎng)和引進納入人才支持政策體系，對金融高層次人才按規(guī)定給予政策支持。

  第五十一條 省人民政府及其有關(guān)部門應當按照國家和省有關(guān)規(guī)定，加強金融信用環(huán)境建設，將市場主體相關(guān)信用信息納入省公共信用信息服務平臺。

  鼓勵金融機構(gòu)對其認定的信用狀況良好的市場主體在貸款授信、費率利率、還款方式等方面給予優(yōu)惠或者便利。

  第七章 法律責任

  第五十二條 違反本條例第十條規(guī)定，未經(jīng)批準從事地方金融組織的業(yè)務活動的，由地方金融監(jiān)督管理部門責令停止經(jīng)營，沒收違法所得，并處五十萬元以上一百萬元以下的罰款。

  第五十三條 違反本條例第十一條規(guī)定，地方金融組織未依照規(guī)定辦理發(fā)生事項備案的，由地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正；逾期不改正的，處五萬元以上十萬元以下的罰款，情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓。

  第五十四條 違反本條例第十六條第一款第一項至第三項規(guī)定，地方金融組織未按照要求報送有關(guān)材料的，由地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正；逾期不改正的，處一萬元以上五萬元以下的罰款。

  第五十五條 違反本條例第十七條規(guī)定，地方金融組織未按照規(guī)定報告重大事項、重大風險事件的，由地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，處一萬元以上五萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，處五萬元以上二十萬元以下的罰款。

  第五十六條 地方金融組織違反本條例第十八條第二項規(guī)定，出借、出租許可證件或者試點資格取得文件的，或者違反第三項規(guī)定，非法受托投資、自營或者受托發(fā)放貸款的，由地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，沒收違法所得，并處二十萬元以上一百萬元以下的罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴重的，由省地方金融監(jiān)督管理部門依法吊銷經(jīng)營許可證或者取消試點資格。

  第五十七條 違反本條例第二十二條第三款、第三十三條第三款規(guī)定，地方金融組織拒絕、阻礙地方金融監(jiān)督管理部門依法實施現(xiàn)場檢查或者采取風險處置措施的，由地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，處一萬元以上五萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，處五萬元以上二十萬元以下的罰款。

  第五十八條 地方金融監(jiān)督管理部門依據(jù)本條例對地方金融組織作出行政處罰的，根據(jù)具體情形，可以同時對負有直接責任的董事、監(jiān)事或者高級管理人員處一萬元以上五萬元以下的罰款。

  第五十九條 違反本條例規(guī)定，地方金融監(jiān)督管理等有關(guān)部門及其工作人員在地方金融監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分。

  第六十條 違反本條例規(guī)定的行為，有關(guān)法律、行政法規(guī)已有行政處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定執(zhí)行；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

  第八章 附 則

  第六十一條 投資公司、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、社會眾籌機構(gòu)、地方各類交易場所的風險防范和處置，參照本條例的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

  第六十二條 本條例自2022年10月1日起施行。